Политика AML/KYC

1. Цель

Платформа не допускает использования сервиса для легализации доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма и обхода санкционных ограничений. Настоящая Политика описывает меры, которые мы применяем.

2. Уровни верификации

Уровень 0 — только email. Уровень 1 — документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID-карта), и селфи. Уровень 2 — дополнительно подтверждение адреса проживания.

Каждому уровню соответствуют лимиты на пополнение и вывод. Актуальные лимиты отображаются в кабинете. Платформа вправе запросить верификацию до исполнения любой операции вне зависимости от суммы.

3. Проверка документов

Документы проверяются сотрудниками вручную. Мы принимаем чёткие, полные изображения действующих документов. Документ может быть отклонён с указанием причины; повторная загрузка возможна.

Мы вправе запросить дополнительные сведения об источнике средств при крупных или нетипичных операциях.

4. Мониторинг операций

Операции анализируются на предмет подозрительной активности: дробление сумм, вывод сразу после пополнения без торговой активности, использование реквизитов третьих лиц, совпадения данных между аккаунтами.

Вывод осуществляется только на реквизиты, принадлежащие владельцу аккаунта. Пополнение с реквизитов третьих лиц может быть возвращено отправителю за вычетом комиссий.

5. Меры при выявлении нарушений

Платформа вправе приостановить операции, заблокировать аккаунт, запросить пояснения и документы, а также сообщить о подозрительной активности уполномоченным органам в соответствии с законодательством.

6. Хранение записей

Записи о верификации и операциях хранятся не менее срока, установленного применимым законодательством, и после закрытия аккаунта.